Подтверждение личности (верификация)
Для прохождения верификации нажмите в Личном кабинете на шаг "Подтвердить личность" (если предыдущие шаги уже выполнены):
Рекомендуем начать этот процесс заранее, т.к. иногда обработка поданных Вами документов занимает неделю или несколько, в случае необходимости доработок и уточнений.
С другой стороны, имейте в виду, что документ про адрес и селфи не должны быть старше 90 дней на момент активации счета.
Далее процесс разбивается на две части:
1.KYC-сервис “Sumsub”
В виджете Subsub, если необходимо, выберите удобный Вам язык, и нажмите на кнопку "Продолжить":
Далее двигайтесь последовательно по шагам.
Не бойтесь прерваться, перейти куда-то и вернуться - система запоминает последний сделанный шаг.
SumSub последовательно предложит Вам загрузить 3 документа: удостоверение личности, подтверждение адреса и селфи.
Все документы и фотографии должны быть цветными, с достаточно высоким разрешением для четкости деталей, в форматах png, jpg, jpeg или pdf.
Рекомендуется фото документов, а не скан.
Размер каждого файла должен быть от 10 КБ до 5 МБ.
Изображения не должны быть отредактированы средствами коррекции изображений (Photoshop и т.п.).
Для удобства загрузки фото документов сразу со смартфона Вы можете также выбрать "продолжить на телефоне":
1. Удостоверение личности
В зависимости от страны система предложит Вам предоставить те или иные варианты удостоверений личности. Как правило, доступны варианты: загранпаспорт / ID-карточка / водительские права.
На документе Ваше имя и фамилия должны быть написаны латиницей.
Мы не работаем с гражданами США и Канады. Поэтому удостоверение личности данных стран не подойдет. Паспорта РФ, РБ - подходят.
Края и углы документа не должны быть обрезаны.
Если это ID или водительские права - необходимо предоставить фото обеих сторон (отдельными файлами).
2. Подтверждение адреса проживания
Этот документ должен:
- содержать Ваше имя и фамилию,
- подтверждать дату проживания не более, чем за 90 дней до дня последующей активации счета,
- содержать полный адрес Вашего проживания.
Как правило, используется счет за коммунальные услуги на Ваше имя, выписка с Вашего банковского счета, выданные правительством свидетельства о проживании и т. д. Подсказку (см. скриншот ниже) на этот счет дает Sumsub.
При необходимости наш пециалист по верификации (см. контакт ниже) может подсказать, какой документ и в какой организации проще получить в случае той или иной страны и т.д.
Адрес должен быть не в следующих странах:
Afghanistan, Belarus, Burundi, Central African Republic, Chad, Congo, Democratic Republic of the Congo, Cuba, Eritrea, Iran, Iraq, North Korea, Libya, Myanmar, Somalia, Republic of South Sudan, Russia, Sudan, Syria, Yemen, Venezuela.
Также не подходят временно оккупированные регионы Украины:
Crimea, Donetsk, Luhansk, Kherson, Zaporizhzhia.
Кстати, подключение торговых платформ из данных стран и территорий, как правило, также зачастую ограничено, поэтому, чтобы подключиться оттуда, зачастую потребуется VPN или удаленный доступ. Подробнее
Документ должен, конечно, быть подлинным. Хоть проверку фактического проживания каждого аппликанта по указанному в предоставленном им документе адресу проводить было бы довольно сложно, однако некоторые проверки инфраструктурными партнерами все же осуществляются:
- адрес должен физически существовать,
- изображение не должно носить следов редактирования.
В случае применения фото- и пр. редакторов обычно во многих (хоть и не во всех) форматах файлов в файле остается служебная информация (Metadata), также системой могут распознаваться и явно выделяющиеся корректированные пиксели.
Даже если документ был принят автоматизированной системой на первом этапе, при дальнейшей обработке в случае несоответствия документа вышесказанному, т.е. если документ не пройдет эти проверки, верификация пройдена не будет, а будет предложено предоставить иной документ.
Поэтому мы рекомендуем использовать документы в оригинальном виде (лучше именно фото, а не скан).
3. Селфи
Фотографироваться заранее не нужно, форма Sumsub сама предложит включить камеру на устройстве и сфотографироваться, при этом необходимо держать в руках одновременно:
1) то же самое удостоверение личности,
2) обычный лист бумаги, на котором указать (крупным шрифтом):
- Trader ID,
- дату,
- поставить подпись от руки.
Trader ID указан у Вас в Личном кабинете на главной странице в правом верхнем углу:
- в случае платформы ZeroPro - Trader ID имеет вид TZGER00xxxx,
- в случае платформы Sterling Pro - Trader ID имеет вид STGER00xxxx.
Дату пишите в формате ДД.ММ.ГГГГ, например 28.01.2023. Не следует писать месяц словами, например, селфи с надписью "28 января 2023 г." принято не будет.
Важно, чтобы фотография была четкая, равномерно освещенная, не "пересвеченная", без бликов, и чтобы текст на документе был читабелен.
Вариант того, как можно держать документ и лист бумаги:
Когда система Sumsub проверит в течение около одной минуты и напишет Вам "профиль верифицирован" - это еще не означает, что шаг пройден. Завершено лишь принятие документов автоматизированной системой. Как правило, требуется еще несколько дней на ручную обработку и проверку.
2.Данные на странице ЛК
Помимо формы SumSub, ниже также нужно на этой же странице Личного кабинета заполнить следующие данные:
• Налоговое резидентство и ИНН.
Российский / беларусский ИНН не подходит, то же самое касается ITIN США. В таких случаях не указывайте TIN/ИНН, при этом выбирайте причину "C":
• Место рождения (страна и населенный пункт),
• Являетесь ли Вы политически значимым лицом.
Далее нужно поставить подпись, т.е. просто впечатать свою имя и фамилию, как в паспорте / ID, латиницей.
И нажать кнопку "Сохранить".
Процесс проверки
Процесс проверки занимает, как правило, несколько недель. Если в процессе проверки выяснится, что какой-то из документов не подходит и т.п. - менеджер по верификации вернет на доработку, и тогда у Вас опять при нажатии на шаг "Подтвердить личность" появится окно для заполнения информации и загрузки документов. Также при этом Вы можете получить письмо на e-mail с указанием, что именно следует исправить.
Иногда письма попадают в "Спам" или, если Вы используете gmail - в "Промоакции", поэтому внимательно проверяйте почту.
Если на протяжении 3 рабочих дней Вы не получили обратной связи и верификация не завершена - рекомендуем написать обращение в Личном кабинете. При создании обращения важно выбрать тему "Персональные данные и верификация":
Если не получается загрузить документы в форму Sumsub - в обращениях есть функция "прикрепить файл".
Также можно написать в телеграм поддержки.
После успешной верификации
После успешного завершения верификации Вам придет письмо:
Иногда письма попадают в "Спам" или, если Вы используете gmail - в "Промоакции", поэтому проверяйте почту.
Также, в Личном кабинете шаг "Подтвердить личность" станет зеленым и будет отмечен "галочкой":
Теперь Вы можете продолжить оставшиеся шаги по открытию счета.
Если возникают вопросы по другим вопросам - например, по способам пополнения, по активации счета - пишите их в телеграм поддержки или в новые обращения с другой (соответствующей) темой.